近(jin)日，中國(guo)人民銀行發布《貴金屬和寶(bao)石從業機構反(fan)(fan)洗(xi)錢和反(fan)(fan)恐怖融資(zi)管理辦(ban)法(fa)》（下稱(cheng)《辦(ban)法(fa)》），明確提出(chu)“從業機構開展(zhan)人民幣(bi)10萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)(shang)（含(han)10萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)）或(huo)者(zhe)等值(zhi)外幣(bi)現(xian)金交(jiao)易(yi)(yi)的，應當根(gen)據本辦(ban)法(fa)規定履行反(fan)(fan)洗(xi)錢義務(wu)。”“客戶單筆或(huo)者(zhe)日累計金額(e)人民幣(bi)10萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)(shang)（含(han)10萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)）或(huo)者(zhe)等值(zhi)外幣(bi)現(xian)金交(jiao)易(yi)(yi)的，從業機構應當按照規定在交(jiao)易(yi)(yi)發生之(zhi)日起5個工作日內(nei)向中國(guo)反(fan)(fan)洗(xi)錢監測分析中心(xin)提交(jiao)大額(e)交(jiao)易(yi)(yi)報告。”等要(yao)求(qiu)。

貴金屬交(jiao)易(yi)存(cun)在(zai)(zai)交(jiao)易(yi)金額大、現(xian)金交(jiao)易(yi)比(bi)例高等(deng)特點，國際(ji)社(she)會普遍將其視為洗錢和恐(kong)(kong)怖融資高風險領域(yu)。上述《辦法》自2025年8月1日(ri)起正式施行，旨在(zai)(zai)通過(guo)建立系統化監管框架，防范貴金屬與寶石交(jiao)易(yi)領域(yu)的洗錢及(ji)恐(kong)(kong)怖融資風險。

《辦法(fa)(fa)》明確，貴(gui)金(jin)屬是(shi)指(zhi)黃金(jin)、白銀、鉑金(jin)等及(ji)其鑄幣、標(biao)準條錠、制(zhi)品、中(zhong)(zhong)間(jian)產品和精煉后(hou)的原材(cai)料等；寶石(shi)(shi)是(shi)指(zhi)鉆石(shi)(shi)、玉(yu)石(shi)(shi)等天然寶石(shi)(shi)的各類原材(cai)料及(ji)首(shou)飾、制(zhi)品實(shi)物形態。《辦法(fa)(fa)》要(yao)求的轄區內貴(gui)金(jin)屬和寶石(shi)(shi)從業(ye)機構包(bao)括：上(shang)海黃金(jin)交易所、中(zhong)(zhong)國黃金(jin)協會(hui)、中(zhong)(zhong)國珠寶玉(yu)石(shi)(shi)首(shou)飾行業(ye)協會(hui)、上(shang)海鉆石(shi)(shi)交易所等會(hui)員單(dan)位(wei)或成員單(dan)位(wei)。

《辦法》規定，從業(ye)(ye)機(ji)構應當根據(ju)客(ke)戶(hu)洗錢風險狀況在交易(yi)開(kai)始前(qian)或者(zhe)交易(yi)結束前(qian)完(wan)成(cheng)客(ke)戶(hu)盡職調查(cha)。有(you)下列情(qing)形之一的，從業(ye)(ye)機(ji)構應當勤勉(mian)盡責，遵循“了解你的客(ke)戶(hu)”原則，根據(ju)客(ke)戶(hu)特征和交易(yi)活(huo)(huo)動的性(xing)(xing)質、洗錢風險狀況，開(kai)展客(ke)戶(hu)盡職調查(cha)。這(zhe)些情(qing)形包(bao)括：客(ke)戶(hu)單筆(bi)或者(zhe)日(ri)累計金額人民幣(bi)10萬元以上(shang)（含10萬元）或者(zhe)等(deng)值(zhi)外幣(bi)現金交易(yi)；有(you)合理(li)理(li)由懷疑客(ke)戶(hu)及其交易(yi)涉嫌洗錢活(huo)(huo)動；對先(xian)前(qian)獲得的客(ke)戶(hu)身份資料的真實性(xing)(xing)、有(you)效性(xing)(xing)、完(wan)整性(xing)(xing)存在疑問。（摘自逐浪新聞網）